FinGems Tax Blog

In Canada, many people is self-employed. To reduce your tax burden during filing, it’s crucial to understand the deductions available on the T2125 Statement of Business or Professional Activities form. […]

在加拿大，许多人会选择做副业或小生意。为了在报税时合理利用抵扣项降低税负，了解T2125 Statement of Business or Professional Activities税表的抵扣项非常重要。以下将详细讲解T2125税表中的主要抵扣项，帮助大家找到可能的减税参考点。 T2125税表中的抵减项主要分为以下三大类：经营费用、家庭办公室费用（Home Office Expenses） 和 汽车费用。 经营费用 经营费用包括与业务相关的各种日常支出，具体如下： 注意事项： 家庭办公室费用（Home Office Expenses） 家庭办公室费用是指因业务需要使用家庭空间所产生的费用。申报时按家庭办公室面积占家庭总面积的比例计算，建议合理范围为10%-20%。申报时可能需要提供房屋平面图（Floor Plan）以证明占比。 可以申报的费用： 注意事项： 合理面积比例：通常家庭办公室面积申报在10%-15%是较为合理的范围，尤其对公寓来说，这个比例更容易被CRA接受。 汽车费用 如果汽车用于业务用途，可以按使用比例申报相关费用。建议使用里程记录App来记录每次行程的目的和里程。 可以申报的费用： 注意事项： 记录使用比例：保持清晰的行程记录，证明汽车用于业务的比例。 通过合理申报这些抵扣项，可以有效降低税负。但务必确保所有申报的费用真实且合理，保留好相关凭证，以应对可能的税务审核。

For T4 employees in Canada, there’s limited room for tax planning since wages are typically subject to CPP, EI, and income tax. However, two key investment accounts, TFSA and RRSP, […]

对于加拿大T4打工人来说，没有太多税务规划的空间，基本上就是工资老实交CPP/EI和个税。不过，有两个重要的投资账户——TFSA和RRSP，可以帮助减轻税负。 什么是TFSA Tax-Free Savings Account，即免税储蓄账户，是一个可以免税储蓄和投资的账户。在这个账户下的投资收益完全免税，包括利息、股息和资本增值。同时，从账户中提取资金也无需缴税。 谁可以开设TFSA 年满18周岁，持有SIN（社会保险号）的加拿大居民 如何开设 大部分银行和金融机构都提供开设服务。 额度限制 每年由政府设定年度限额（2024年为7,000加币，2023年为6,500加币）。 未使用的年度限额可以累积到以后年度。例如： 如果小A在2023年年满18周岁并开设了TFSA账户，但2023年没有任何投资或储蓄额度，则2024年的可用额度为：7,000（2024年额度）+ 6,500（2023年未使用额度）= 13,500加币 如何理解TFSA TFSA可以被视为一个免税保护账户，账户内可以投资多种金融产品，例如： 在账户内产生的所有收益以及从账户中提取的金额都是免税的。 特别是在加拿大需缴纳资本利得税的情况下，TFSA内的投资免税功能显得尤为重要，是非常实用的个人理财工具。 什么是RRSP Registered Retirement Savings Plan，即注册退休储蓄计划，是一个延税账户，主要用于为退休储蓄和投资。账户内可以投资股票、债券、定期存款（GIC）以及储蓄等。 延税作用 缴款金额可以从当年的应税收入中扣除，从而减少当年的应缴税额。例如： 如果小A在2024年收入为10万加币，RRSP缴款1万加币，则小A在报税时2024年的应税收入为：10万 – 1万 = […]

Many workers in Canada often wonder why the paycheck they receive is so much less than the salary promised by their employer. This is mainly due to Canada’s progressive tax […]

在加拿大生活的打工人们常常感到到手的工资为什么和老板承诺的数字相差这么多呢？其实，这主要是因为加拿大的税制采用累进税率，年薪越高，缴纳的税就越多。那么，不同年薪的打工人到底要交多少税呢？ 以下以安省2024年为例，计算的结果不考虑个例中的各种抵扣减免，仅针对单纯的工资收入。 不同年薪对应的税额与平均税率： 年收入：5万加币 个税总额：约 10,000 加币 平均税率：约 20% 年收入：10万加币 个税总额：约 23,000 加币 平均税率：约 23% 年收入：15万加币 个税总额：约 38,000 加币 平均税率：约 26% 年收入：20万加币 个税总额：约 54,000 加币 平均税率：约 27% 年收入：25万加币 个税总额：约 72,000 […]

Canada’s personal income tax system is based on a progressive tax structure, combining federal taxes and provincial taxes: While complex, the system offers multiple ways to legally reduce your tax […]

有“万税之国”称号的加拿大时常让大家感叹：“钱都去哪儿了？”这篇文章将全面介绍加拿大的个税体系，包括税率、抵税减税项等内容。 加拿大个税体系概述 加拿大的个税以累进税阶为基础，分为联邦税和省税两部分 2024年加拿大个税联邦税阶与联邦税率 个税起征点 年收入CAD15,000以上需缴纳个税 抵税减税项 抵税减税项分为两类： 收入分类 报税 报税截止日期：每年4月30日（申报的是前一年自然年的个税） 报税方式： 加拿大个税体系虽然复杂，但合理利用抵税减税项，可以有效降低税务负担。